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引言
为加强银行内部管理，确保业务合规、稳健运行，提高风险防控能力，根据我国银行业监督管理部门的相关规定，本报告将对银行在规定周期内的业务经营、风险管理、内部控制等方面进行全面自查。以下为银行自查报告模板，供各部门参考。
一、自查范围
1. 业务经营：包括存款、贷款、理财、支付结算、国际业务等。
2. 风险管理：包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等。
3. 内部控制：包括组织架构、岗位职责、权限管理、业务流程、信息系统等。
4. 监管合规：包括监管政策、法规执行、报表报送、审计检查等。
二、自查内容
1. 业务经营自查
（1）存款业务
1. 存款规模及结构：分析存款规模、存款结构，关注存款来源及稳定性。
2. 存款利率执行：检查存款利率执行情况，确保合规。
3. 存款产品创新：评估存款产品创新是否符合市场需求，提高客户满意度。
（2）贷款业务
1. 贷款发放：检查贷款发放合规性，确保风险可控。
2. 贷款利率：检查贷款利率执行情况，确保合规。
3. 贷款质量：分析贷款质量，关注不良贷款率变化趋势。
（3）理财业务
1. 理财产品销售：检查理财产品销售合规性，确保投资者权益。
2. 理财产品投资：评估理财产品投资风险，确保风险可控。
3. 理财业务创新：分析理财业务创新是否符合市场需求，提高客户满意度。
（4）支付结算业务
1. 支付结算合规性：检查支付结算业务合规性，确保合规。
2. 支付结算效率：评估支付结算效率，提高客户满意度。
（5）国际业务
1. 国际业务合规性：检查国际业务合规性，确保合规。
2. 国际业务风险：分析国际业务风险，确保风险可控。
2. 风险管理自查
（1）信用风险
1. 信用风险管理制度：检查信用风险管理制度是否完善，执行情况是否良好。
2. 信用风险识别：评估信用风险识别能力，确保及时发现信用风险。
3. 信用风险控制：检查信用风险控制措施，确保风险可控。
（2）市场风险
1. 市场风险管理制度：检查市场风险管理制度是否完善，执行情况是否良好。
2. 市场风险监测：评估市场风险监测能力，确保及时发现市场风险。
3. 市场风险控制：检查市场风险控制措施，确保风险可控。
（3）操作风险
1. 操作风险管理制度：检查操作风险管理制度是否完善，执行情况是否良好。
2. 操作风险识别：评估操作风险识别能力，确保及时发现操作风险。
3. 操作风险控制：检查操作风险控制措施，确保风险可控。
（4）流动性风险
1. 流动性风险管理：检查流动性风险管理措施，确保风险可控。
2. 流动性风险监测：评估流动性风险监测能力，确保及时发现流动性风险。
3. 内部控制自查
（1）组织架构
1. 组织架构合理性：评估组织架构合理性，确保职责分工明确。
2. 岗位职责：检查岗位职责，确保职责分明。
（2）权限管理
1. 权限分配合理性：评估权限分配合理性，确保权力制衡。
2. 权限变更管理：检查权限变更管理，确保权限变更合规。
（3）业务流程
1. 业务流程合规性：检查业务流程合规性，确保合规操作。
2. 业务流程优化：评估业务流程优化，提高业务效率。
（4）信息系统
1. 信息系统安全：检查信息系统安全，确保信息安全。
2. 信息系统稳定运行：评估信息系统稳定运行情况，确保业务连续性。
4. 监管合规自查
（1）监管政策执行
1. 监管政策执行情况：检查监管政策执行情况，确保合规。
2. 监管政策培训：评估监管政策培训效果，提高员工合规意识。
（2）法规执行
1. 法规执行情况：检查法规执行情况，确保合规。
2. 法规培训：评估法规培训效果，提高员工法规意识。
（3）报表报送
1. 报表报送及时性：检查报表报送及时性，确保信息准确。
2. 报表质量：评估报表质量，确保信息准确。
（4）审计检查
1. 审计检查发现问题：检查审计检查发现问题，确保整改到位。
2. 审计整改效果：评估审计整改效果，确保合规。
三、自查结论
通过本次自查，银行在业务经营、风险管理、内部控制
滇公网安备53010202000440号